Заработок на инвестициях в стартапы

Компания стартап основана на короткой деятельности. Она набрала популярности во время создания интернет — компаний. В направлении высоких технологий проекты, которые только начинают развиваться называют хайтек- стартапами. Данный термин применяется в каждой отрасли экономики. Также существуют IT- стартапы не имеющие привязки к агрессивным пиарам и маркетингам. Перед ними поставлена задача быстрой раскрутки фирмы.

Понятие стартапа

Бизнес на инновационной основе, которому нет аналога — это новые технологии, новые продукты  и другое.

Он основан на том, что у него сразу имеются инвесторы, которые вкладывают средства еще на стадии зарождения. Фишкой такого проекта является оригинальная идея и именно в нее делаются вливания.

Одному человеку никогда не потянуть такую тяжелую ношу, поэтому  должна быть сильная команда: друзья или партнеры, которые имеют желание, креатив, знания, возможность финансовой поддержки и одну цель. Работая с людьми с описанными качествами вы достигнете успеха.

Как и все, данный вид бизнеса классифицируется по стадиям развития.

Стартап основан на 5 стадиях:

• посевной;
• запуска;
• роста;
• расширения;
• выхода.

В данное время практически все идеи стартап направлены на сеть интернета.

Итак, мы обрели понятие стартапа — это компания, команда которой изобрела что — то новое в конкретном направлении и поддерживается инвесторами.

Множество направлений в стартапе не являются большим бизнесом, а могут быть специальными приложениями и сервисами.

Такая довольно известная компания, как Apple на стадии своего зарождения была тоже стартаповой идеей, а теперь каждый год делает покупки на 1,5 млн. долларов. А украинский проект Viewdle был куплен недавно компанией Google за $51 млн. Этот проект внедрил приложение по распознаванию объекта и лица в поисковых сервисах.

Инвестирование в стартапы

Западный мир уже давно понял, что это такое и с удовольствием инвестирует в новые технологии. Вклад окупается, когда проект имеет все шансы стать успешным. Он быстро становится популярным и обзаводится подписчиками, поклонниками и развивается. Люди, которые придумали инновационную идею для инвесторов являются основным стимулятором.

Для новичков будет идеальным вложение денег с помощью инвестиционных фондов, возможен вариант и через пулы — это группа инвесторов, которые решили приобрести понравившийся стартап. Оба варианта считаются такими, что в случае проблем сгладят и уравновесят прибыль. Пулы допускают возможность делать также и материальные вклады, кроме того бывают случаи что бизнесмены данной группы предоставляют обучение.

Выставки являются важной составляющей в данном виде бизнеса, они позволяют многим людям узнать о ваших изобретениях и продуктах. Очень часто бывает так, что инвестора можно найти именно там.

Отличие стартапа от корпорации

Масштабная работа нескольких энтузиастов за счет своей специфики осуществляет проект креативно и быстро, что является очень сильным толчком для коммерческого успеха и сверхприбыли. Оригинальные изобретения и продукты в самые короткие сроки появляются на свет, причем с минимальными формальностями. Процесс доработок производится во время задумки. Люди в команде отличаются мобильностью, свободой мысли, творческой активностью.

Какая специфика инвестирования Web проектов:

Главным приоритетом в инвестиции Web является высокая прибыль. С данной целью продумывается вся система и монетизация ресурса.

Правильно работать с проектом — это инвестировать в него по мере  развития.

Личный контакт с основателями, это тоже важный момент. В процесс организации будет правильным привлечь экспертов, что приведет к правильным шагам. Анализирование в партнерских переговорах каждого доллара, который был вложен только улучшит качество проекта.

Страхование инвестиций

Формула 30 — 40 — 30 должна быть постоянно присущей в памяти инвестора.

Ее расшифровка такова:

• Портфель с 30% вклада никогда не выстреливает;
• 40% инвестиций забирают нерентабельные проекты;
• Остальные 30% вложений приносят в общем неплохой результат.

В случае, если из 21- 26 проектов успешными являются 4 или 5 — это прорыв.

Как защитить свои инвестиции

Отдельного закона, который имеет отношение к этому нет. Общепринятые правила и нормы регулируют отношения инвестора с предпринимателем.

Способы защиты которые проверены годами:

• Инвестиционный договор. В нем расписываются все цели по — детально, раскрываются характеристики и параметры для дальнейшей ориентации, туда же включается разработка контроля и отчетов и конечный результат вместе со сроками.
• Договор займа. Оговаривается процесс целевого назначения вырученных средств, прописываются алгоритмы действий, если наступают обстоятельства, в которых стартапер вынужден будет сократить сроки возврата вкладов, обсуждается и указывается ставка процентов за пользование вложенными средствами, а также любые изменения данного показателя.
• Договор простого товарищества. Если вы инвестируете вместе с несколькими партнерами, в этом договоре обсуждаются одинаковые права и порядок их реализации, распоряжение общим имуществом, процедура определение доли каждого из основателей, порядок при расторжении договора, схема компенсаторных выплат.

На какую прибыль можно рассчитывать

CrunchBase — это уникальная база стартапов, которая была создана несколькими людьми из Белоруссии. Наведем некоторые факты из ее статистики. Инвестиции в 26 млн. долларов привлекает среднестатистический стартап и продается за 197 млн. долларов. С помощью аналогичной формулы можно высчитать прибыль, которую получит инвестор — это 677%, такой доход доступен только стопроцентному владельцу компании. Половина или четверть от этого дохода тоже являются неплохим показателем для инвестиций.

Исследования показали, что проект начинает становиться удачным после 17 месяцев работы вкладов. Если инвестор решил покинуть проект через 8 лет, финансовый показатель не снизится.

Выход из стартапа. Когда и как?

Если к тому времени, как инвестор решит забрать свои деньги и покинуть проект, он держится на плаву, то прямая продажа решит все проблемы. Средний стартап продается приблизительно через 4 — 6 лет после сотрудничества. За данное время силы компании крепнут, демонстрируется выживание, развитие, и реализация идей. Вложенные средства, конечно же возвращаются вместе с прибылью.

Способы выхода:

• Возможность продать долю вкладчика руководству.
• Сотрудники и управленцы могут выкупить акции.
• Продажа стартапа другому инвестору.
• С помощью публичного размещения можно войти в фондовую биржу.
• Если запланированные показатели не оправдали себя и стоимость проекта находится на низком уровне, руководство может купить акции.
• Причиной выхода может оказаться ликвидация компании.

Если к инвестициям стартапа подойти профессионально — шансы на успех приумножатся.

Профессиональный подход к стартапу

Много из начинающих проектов покатились вниз еще на начальной стадии из-за того, что неправильной была организация. Не умея проделывать каждодневную и временами тяжелую работу для поддержки проекта на должном уровне, создатели возвращают все на уровень нуля.

Не каждая гениальная идея может воплотиться в жизнь и стать востребованной. Нередко случаи признания заканчиваются на нем же. Инвесторы уже присоединились к множеству идей, и поэтому становятся щепетильными. Сейчас каждый из них ищет что-то попроще, но с привлекательной прибылью. Нельзя сказать, что революционная идея не получит инвестиций, если в ней будет соблюдаться качество проработки.

Большие корпорации и фирмы из-за своего масштаба не в состоянии быстро справляться с проблемами. Маневренным всегда считался малый бизнес, поэтому стартап имеет большой успех.

Больше всего финансируется расширение бизнеса, а то, получит или деньги стартап, зависит от его готовности.

Работать нужно всей командой, но иногда кризисные ситуации требуют авторитарного режима управления.

Как найти золотую середину между расточительностью и бережливостью

Здесь все зависит от ситуации, иногда даже дорогие вещи на создателях могут повлиять на продвижение. Множество менеджеров успешных компаний предпочитают вкладывать деньги в развитие. Если вы нашли хорошую идею для стартапа, на быструю отдачу рассчитывать не стоит. Настройтесь на рутинную и долгую работу. Даже прибыль, которая начнет появляться вначале, должна уходить на расширение.

Существуют и такие инвесторы, которые осознанно подвергают себя 100% риску ради какой-то новой идеи и ждут пока она окупится. Такими вкладчиками в большинстве являются родственники.

Средства вкладчиков инвестируют в новые проекты большие венчурные фонды. Каждый должен понимать, что инновационные задумки не всегда находят место под солнцем. Бывает, что идея хорошая и вроде спрос есть, но по каким-то причинам не работает. Уже сегодня стартап является целой индустрией, огромным сектором для инвестиций.

Интерес к этому все больше растет. Среди всех начинающих проектов на плаву остается только 6% — 11%. Американские и европейские масштабы по сравнению с нашими преуспевают. У нас люди никогда не вложат в деньги в как нам кажущееся ненормальные идеи, а для запада все это является интересным.

Что нужно знать для инвестиции в стартап:

1. Выбирайте направление, которое вам знакомо или в котором вы раньше работали. Чем больше вы разбираетесь, тем легче определить, достойна ли данная компания вашего вложения.
2. Насколько активно принимать участие в развитии, зависит от вашего решения. Можно просто предложить вклад, а можно принимать участие в управлении и планировании.
3. Следует провести анализ в выбранном секторе, поинтересоваться у опытных инвесторов — они расскажут вам о критериях оценки.
4. Не рекомендуется полагаться только на бизнес — план, а самостоятельно оценить весь потенциал продукции и рынка.
5. Опытный юрист поможет вам разобраться с ценными бумагами компании, проконсультирует вас во время переговоров.
6. Убедитесь в том, что команда проекта приведет его к успеху.

Инвестиции в что-то новое и неизвестное имеют рискованную природу. Поэтому следует выделить сумму ту, которую вы можете себе позволить. Если вы выбрали путь инвестирования, придется мониторить все новости и изменения в мире финансов, посещать конференции стартапов.

Распространенные ошибки в организации

Для того чтобы привлечь инвесторов в стартап, предприниматели иногда приукрашивают свою идею и умалчивают о недостатках и рисках. Такого промаха лучше не делать, серьезные инвесторы понимают и разбираются во всех нюансах, и даже то, что его обманывают. Начинающий стартапер с плохой репутацией не будет иметь шанса воплотить свои идеи.

Еще одна очень серьезная ошибка — незнание информации об инвесторе. Иногда встречаются мошенники и присваивают себе бизнес-идею. Правдивый инвестор всегда просит предоставить бизнес-план и внимательно изучает его, также анализирует первоначальные расходы и все финансовые части.

Бывают и такие предприниматели, что даже не удосужились составить такой документ, а те, кто имеет бизнес-план — требуют завышенные суммы вкладов. В обоих случаях инвестор не будет работать с такими стартапами. Случается и такое явление, как клонирование проекта, но опытный вкладчик быстро поймет это.

Кто может быть инвестором

Вкладывать средства могут коммерческие банки, бизнесмены, государство, инвестиционные фонды.

Как уже раньше было сказано, более честными инвесторами являются венчурные фонды. Они выбирают для себя интересные идеи, финансируют и даже могут инвестировать не проверенный проект, а представители таких фондов активно принимают участие в развитии.

Бизнесмены вкладывают деньги в рискованные идеи группами с целью через несколько лет перепродать дороже. Коммерческие банки предоставляют кредиты, это также считается инвестицией. Государство зачастую инвестирует в виде субсидий или  облегчением налоговой нагрузки.

Что такое биржа стартапов

Это онлайн площадка для встречи инвестора и предпринимателем, обмены идеями и финансами, а также возможность пользоваться инструментами для продажи и покупки проектов.

На ней представлено больше нескольких тысяч стартапов с разной стадией развития.

Они разделены по тематикам и категориям: промышленные технологии, кино индустрия, фото индустрия, театральное искусство, мода и другие направления.

Чем полезна такая биржа

Каждый успешный предприниматель старается куда-то вложить свои деньги и биржа стартапов будет для него подходящим решением. Ресурс предоставит возможность изучить идеи, обрести партнеров или попробовать что-то новое для себя. Именно на этой площадке можно найти такой проект, который выведет бизнес на новый уровень. Предприниматель обретет инвестора для своей идеи, которая интересна своими возможностями.

Плюсы работы на бирже: предоставлена диверсификация вложений через покупку доли компаний, новинки IT- технологий идут впереди рынка. Участие в таких стартапах обладает высоким потенциалом в развитии.

Факторы высоких рисков: гарантировать успешность новой идеи никто не может, возможно мошенничество, как со стороны предпринимателей, так и инвесторов. Государством этот рынок не регулируется и нет универсального способа оценки рисков.

Несмотря ни на что, биржи все равно набирают обороты.

Классификации бирж

Краудфандинговая биржа основана на коллективном вложении средств. Взносы являются добровольными, предоставляется презентация своего проекта. Спонсоры получают возможность встречи с теми, кто разработал представленные товары и услуги до запуска старта и приобретение продуктов из ограниченной серии. Возможно также предварительно заказать уникальный продукт по специальной цене.

Таким образом он может стать эксклюзивным обладателем. Если необходимая сумма для воплощения идеи не соберется — деньги возвратят инвесторам. На площадке представляется разработанное программное обеспечение, производство товара, запись музыкального альбома.

Краудинвестинг — новая платформа. Она предназначена для привлечения мелких инвесторов. Суть заключается в приобретении вкладчиками доли в капитале компании. Прибыль получается в виде дивидентов или процентных выплат.Привлекательной данная платформа является для предприятий, которые не связаны с IТ и требуют небольшого объема инвестиций.

Краудлендинговая площадка — это новый формат, который активно развивается. Его особенность заключается в кредитовании онлайн, условия интересные тем, что пользователь может быть анонимным, а погашение кредита досрочным.

Биржи и инвестиционные площадки

Краудфандинговие:

• Indiegogo.com,
• boomstarter.ru,
• kikstarter.com,
• rockethub.com.

Краундлендиновие:

• Lendingclub.com,
• ondeck.com,
• investnextdoor.com.

Ресурсы для поиска стартапов:

• Web Ready,
• GenerationS,
• Crunchbase.com,
• AngelList,
• Spark.

Популярные направления:

• IT технологии облачного хранения данных;
• гаджеты, программы для здоровья;
• технологии 3D принтеров;
• детские развивающие программы;
• робототехника;
• консультации онлайн с помощью приложений;
• дистанционное образование.

Малый бизнес:

• переработка мусора;
• аутсорсинговые услуги;
• программы для монтажа видео и фото;
• программа перевода языков.

Правила минимизации рисков:

• диверсификация вложений;
• доскональное изучение бизнес-плана;
• мониторинг отзывов;
• плотное общение с авторами и консультантами;
• проверка патентов;
• заключение договоров;
• вклад средств в одну идею не более 25%;
• инвестиции в направление, которое вы оценили по всем параметрам;
• инвестирование вместе с опытным профессионалом.

Таблица развития стартапа

Что такое Краудинвестинг? Это форма сбора денег от инвесторов для проекта. Данный способ может применяться как для нового проекта, так и для расширения существующего — это 2 разные понятия.

Создатели стартапа должны четко понимать, что инвестор является не конкурентом, а партнером. Поэтому правильно выбранный источник финансирования имеет большое значение для развития.